Нові правила платежів

З 28 квітня 2020 року українцям доведеться надавати документи (паспорт, водійські права) при проведенні грошових переказів без відкриття рахунку (карткового або будь-якого іншого) більш, ніж на 5 тисяч гривень. Зараз це правило діє для операцій понад 15 тис. грн.
На практиці це означає, що анонімно (без надання документів та ідентифікації) не можна буде робити перерахування: 
- відправляти грошові перекази без відкриття рахунку;
- поповнювати рахунки інших людей, закидати комусь гроші на картку;
- поповнювати рахунки в платіжних терміналах;
- платити за отримані товари або послуги, якщо переводите кошти, наприклад, при доставці з післяплатою (за посилку, отриману у відділенні «Нової пошти», Укрпошти тощо).
 
При цьому Нацбанк ввів виключення з правила - коли банкам та іншим установам необов'язково проводити ідентифікацію людини, і все можна робити без паспорта. Зокрема, 
  • коли мова йде про оплату житлово-комунальних послуг, сплату податків, штрафів або інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми).
  • При оплаті кредитів - у сумі до 30 тис. грн.
  • При знятті коштів з власного рахунку.
  • При оплаті товарів і послуг за допомогою платіжної картки.
Як тільки підключається платіжна картка - вважається, що людина вже була ідентифікована. Адже вона подавала паспорт, ідентифікаційний код, заповнювала анкету і проходила фінансовий моніторинг в банку.
 
 
Джерело: glavcom.ua